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美国报税大白话-Roth IRA

12/8/2023

Roth IRA

存款进Roth IRA对当年报税没有任何影响，但从Roth IRA取款免税。所以即使Roth IRA存款无法抵税，但有很多人喜欢存Roth IRA.

向Roth IRA存款需同时满足以下条件：

  • 要有劳动所得，即工资。利息分红收入等投资收益不算作劳动所得。

  • 存款不能大于劳动所得。

  • 存款不能大于IRS当年颁布的限制。

向IRA存款限制：

不像Traditional IRA存款不受收入高低影响。Roth IRA存款不仅有通用限制，还有额外的限制：收入高低。例如：2024年单身收入大于$161,000时，不可以向Roth IRA存款。此时，可以通过向Traditional IRA存款，再从Traditional IRA转入Roth IRA，完成Roth IRA存款。这就是Backdoor Roth IRA.

想了解更多，请浏览IRS.

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